O Grupo Standard Bank é um grupo líder de serviços financeiros centrado em África e um impulsionador de inovação a nível mundial, que oferece uma variedade de oportunidades de carreira - além da oportunidade de trabalhar com alguns dos profissionais mais talentosos e motivados do sector. Os nossos clientes vão desde indivíduos a empresas de todas as dimensões, famílias com elevado património líquido e grandes empresas e instituições multinacionais. Somos apaixonados por criar crescimento em África. Trazer valor verdadeiro e significativo aos nossos clientes e às comunidades que servimos e criar um verdadeiro sentido de proposito para si.
Investigar e detetar atividades ilegais, fraudulentas ou indevidas através da monitorização de contas para detetar fraudes, da análise de tendências, da elaboração de relatórios sobre ameaças à segurança e da resolução de casos de fraude, com o objetivo de mitigar o risco de perdas financeiras para o Standard Bank Group (SBG).
Funções Essenciais
Realizar análises utilizando conhecimentos adquiridos e intuitivos, ferramentas, sistemas, processos e quaisquer outras plataformas relevantes, a fim de determinar o resultado e a decisão sobre o assunto.
Realizar análises das causas profundas dos assuntos, obtendo provas adequadas e documentadas para determinar riscos potenciais e exposição, e recomendar métodos para controlar o ambiente.
Executar as medidas de mitigação necessárias para recuperar, bloquear e proteger o dinheiro e para interromper o fornecimento de bens e serviços, a fim de minimizar o risco de perda tanto para o cliente como para o Banco.
Seguir todas as políticas, processos, procedimentos operacionais padrão e instruções departamentais relevantes, garantindo o autodesenvolvimento através de cursos e formações sobre conformidade, a fim de mitigar o risco para o Banco.
Identificar áreas de oportunidade para automatização e otimização e fazer recomendações para otimizar quaisquer sistemas e capacidades utilizados.
Informar os clientes sobre os seus direitos e obrigações perante o Banco, para garantir o cumprimento do Código de Práticas Bancárias.
Gerir dados relacionados com a atividade comercial através da utilização de várias tecnologias e plataformas, para permitir análises adicionais pertinentes à detecção de atividades fraudulentas.
Obter e manter ficheiros e registos, respeitando todos os protocolos de segurança da informação, para garantir uma gestão de informação precisa e atempada.
Elaborar relatórios de investigação e fornecer feedback, sempre que necessário, sobre todas as questões relacionadas com fraudes, de modo a garantir que as principais partes interessadas disponham das informações corretas para tomar decisões críticas.
Comunicar todas as questões, falhas, deficiências e riscos identificados a todos os órgãos, pessoas ou entidades internas e externas relevantes, em conformidade com os requisitos regulamentares e legislativos de comunicação, de modo a cumprir os processos de escalonamento estabelecidos.
Comunicar quaisquer imprecisões e anomalias nos dados às pessoas/órgãos/entidades relevantes, em conformidade com as políticas de dados aplicáveis.
Resolver todas as questões com urgência e precisão, respeitando os processos, procedimentos e requisitos regulamentares estabelecidos, sem exceder os Acordos de Nível de Serviço (SLAs) definidos pela empresa e constantemente revistos, a fim de minimizar qualquer risco de violação dos acordos contratuais.
Resolver anomalias nas contas dos clientes, interagindo com o cliente para o orientar ao longo de todo o processo de resolução das questões relativas à sua conta.
Manter-se a par da conduta do cliente numa conta, investigando e realizando verificações relevantes nas contas dos clientes para garantir que são fornecidas soluções holísticas ao cliente.
Manter-se a par de novos casos de fraude, realizando pesquisas para sensibilizar a empresa.
Atualizar os sistemas relevantes com notas de histórico, introduzindo dados obrigatórios, informações sobre os casos e notas de histórico nas bases de dados pertinentes, para permitir que as partes interessadas/entidades relevantes utilizem essas informações, com vista a alargar os métodos de comunicação de dados e os indicadores atuais, de modo a facilitar a tomada de decisões.
Tipo de qualificação: Diploma
Área de estudo: Gestão de riscos / Gestão Empresarial
Experiência exigida
Grupo de Combate ao Crime Financeiro
Conformidade
3-4 anos
Experiência em funções de investigação na área da fraude ou em ambiente semelhante. Conhecimento abrangente dos sistemas, processos e procedimentos transacionais do setor. Capacidade para analisar situações e problemas, identificar opções, tirar conclusões lógicas e fazer inferências fundamentadas, bem como determinar e recomendar medidas práticas, recorrendo a bom senso e pensamento estratégico.
Competências Comportamentais:
Competências Técnicas:
As a brand with a legacy of over 160 years in Africa, we have a deep understanding and belief in the boundless opportunities that this continent presents. Our vision extends beyond mere geography; it encompasses a profound recognition of the potential for growth that resonates within our people, customers, entrepreneurs, and all who share our unwavering commitment and passion for investing in Africa.
With a presence in 20 countries across sub-Saharan Africa, we have cultivated a diverse community of the most skilled, innovative, and creative minds in the industry. Our purpose is to drive Africa's growth, acting as a catalyst for inclusive and sustainable economic development in the regions we serve. We strive to improve the lives of our fellow Africans by conducting business in an ethical and responsible manner.
As a trusted partner, we consistently set higher standards and aspire to become better with each endeavour. We are more than just a banking institution; we are a driving force behind Africa's growth. Join us on this transformative journey. Together, we have the collective power to propel Africa into the future, making tangible progress for all who proudly call Africa home.
