Job Description

SALAFIN recrute un(e)Responsable Fraude sur Dossiers de Crédit (H/F) passionné(e) par la gestion des risques et la protection contre la fraude, afin de renforcer son dispositif de contrôle interne à Casablanca.

Présentation du poste :

Rattaché(e) à la Direction Contrôle Interne & Compliance, vous serez responsable de piloter le dispositif de lutte contre la fraude externe, en assurant la détection, l’analyse et le traitement des cas suspects, ainsi que l’animation des comités dédiés.

Vous devez également agir pour diffuser une culture de vigilance, former les équipes, et assurer la coordination avec les parties prenantes internes et externes, tout en pilotant les reportings et les projets liés à la conformité.

Principales missions :

• Animer le dispositif de lutte contre la fraude externe et assurer sa mise à jour régulière.
• Animer et superviser le comité d’identification de la fraude.
• S’assurer du bon déroulement du plan annuel des formations.
• Organiser et animer le Comité CIF et élaborer les reportings y afférents.
• Sensibiliser et former les collaborateurs aux risques de fraude externe.
• Contribuer à la diffusion d’une culture de vigilance face aux risques de fraude.
• Détecter, analyser et alerter sur les opérations atypiques ou suspectes en matière de fraude externe.
• Réaliser une analyse continue des dossiers de crédit en cours d’instruction ou de mise en place.
• Mener les enquêtes et investigations approfondies à partir des signalements internes.
• Déclarer les cas de fraude sur les systèmes d’information et plateformes dédiées.
• Produire les reportings internes et externes.
• Répondre aux demandes et assurer la coordination avec les autorités ou entités concernées (BAM, BOA Groupe, APSF, ANRF, CNASNU, etc.).
• Travailler en étroite collaboration avec les autres fonctions Risques (Audit Interne, Contrôle Permanent, RO, Risque de Crédit).
• Collaborer de façon transverse et contribuer aux différents projets du Département Compliance.

Profil recherché:

Compétences Techniques

• Bac+4/5 en Audit, Contrôle Interne ou Gestion des Risques (Université ou Ecole de Commerce)
• Expérience dans un poste similaire de minimum 3 ans idéalement dans le secteur bancaire
• Bone connaissance du milieu bancaire et des réglementations (Contrôle Interne, LAB/FT...)
• Être à jour par rapport aux évolutions réglementaires

Compétences Comportementales & Managériales

• Réactivité et adaptation à tout événement nouveau
• Esprit de synthèse
• Rédaction claire et concise 
• Sens du détail

Compétences Générales

• Rigueur et organisation
• Sens du travail en équipe
• Qualités Relationnelles
• Ecoute & communication
• Résistance au stress

Pourquoi rejoindre SALAFIN ?

Rejoindre SALAFIN, c’est intégrer une entreprise innovante où l’engagement envers la sécurité et la conformité est au cœur des priorités. Vous aurez l’opportunité de structurer une fonction stratégique, d’avoir un réel impact dans la protection de l’organisation, et de développer votre parcours dans l’un des leaders du financement au Maroc. Notre environnement valorise l’initiative, l’expertise technique et la progression de carrière dans la gestion des risques et la sécurité financière.

Merci de joindre un CV actualisé à votre candidature. Toute candidature incomplète ne pourra malheureusement pas être étudiée.