Job Description

ID de la solicitud: 270949

Únase a un equipo ganador con un propósito claro, comprometido con el logro de resultados en una cultura inclusiva y de alto desempeño.

Oficial de Banca Personal

Sucursal San Pedro Macorís

#SBDR

Nivel 4.2

Propósito :

El Oficial de Banca Personal (PBO) debe contribuir al éxito general de la sucursal mediante el logro de los

objetivos de ventas individuales, para lo cual deberá satisfacer las necesidades financieras de los clientes de

Banca Personal del mercado intermedio brindándoles asesoría práctica y un servicio superior. Adicionalmente, el

Oficial de Banca Personal identificará las oportunidades para referir clientes a otras áreas del Banco (Banca

Premium, Banca de Pequeñas Empresas, Gestión Patrimonial, Banca Corporativa y Comercial) y cumplir con

todas las políticas y reglamentos operativos.

El Oficial de Banca Personal es responsable de cumplir o superar los objetivos de ventas semanales, mensuales

y anuales y los objetivos de productividad en las ventas así como otros objetivos relacionados con el servicio al

cliente, número de productos vendidos por cita, eficacia operativa, trabajo en equipo y desarrollo personal. Se

espera que el titular del puesto brinde un servicio honesto y bien informado para crear una relación de mutua

confianza y seguridad con los clientes y colegas de la sucursal. Asimismo, es responsable de cumplir con los

principios y disciplinas de Prácticas de Ventas dentro del Banco.

Responsabilidades:

• Promueve una cultura centrada en el cliente a fin de profundizar las relaciones con los clientes y

aprovechar las amplias relaciones del Banco, así como sus sistemas y conocimientos.

• Cumplir o superar los objetivos de ventas semanales, mensuales y anuales en todas las categorías de

productos

o Negociar y establecer objetivos individuales con el supervisor directo o el gerente de sucursal.

o Abordar las necesidades financieras de los clientes del mercado intermedio y ofrecer soluciones

prácticas en todos los pilares usando la Hoja de Ruta para la Conversación de Ventas.

o Garantizar que cada esfuerzo se realice con miras a obtener una mayor parte de la cartera del

cliente transfiriendo sus activos de otras instituciones, para lo cual usará las herramientas Vista Total

y Obtenga Más del Banco.

o Identificar oportunidades de ventas de manera eficaz y administrar adecuadamente el tiempo

dedicado para garantizar que se realice el suficiente número de actividades de ventas necesarias

para lograr los objetivos establecidos; realizar un seguimiento de todas las oportunidades y

actividades de ventas en el sistema de CRM (ej Plataforma de Ventas, Counselor).

o Realizar la gestión de ventas eficientemente para reducir la duplicación de trabajo y cumplir con las

expectativas del cliente en términos de plazos.

o Mantener conocimientos profundos y actualizados sobre las características de los productos, sus

beneficios, las políticas de fijación de precios y los procedimientos de todos los productos

personales, incluso sobre la legislación que regula cuáles son los productos que se pueden vender

en la sucursal.

o Tener una comprensión básica sobre las ofertas de la competencia local y las tasas líderes en el

mercado.

o Participar en sesiones de coaching semanales con el supervisor directo, reuniones de ventas

semanales, pequeñas reuniones diarias y otras disciplinas de Ventas y Servicio.

o Revisar periódicamente el desempeño en ventas a fin de identificar deficiencias y desarrollar un plan

de acción para abordar dichas deficiencias.

o Participar en sesiones periódicas de coaching y capacitación conducidas por el gerente, coach de

Ventas y Servicio y consultores de inversión (cuando sea pertinente).

• Apoyar la adquisición y retención de clientes de Banca Personal del mercado intermedio

o Desarrollar nuevas oportunidades con el cliente a través de referidos de clientes actuales,

satisfechos y otras fuentes.

o Determinar las necesidades financieras y ofrecer soluciones prácticas a los nuevos clientes de

Scotiabank.

o Participar activamente en todos los programas promocionales del Banco y en las iniciativas de mercadeo destinadas a los clientes del mercado intermedio, incluso en la ejecución de campañas de mercadeo directo.

o Informar a los clientes sobre el uso de canales alternativos para realizar sus transacciones y configurar estos servicios de ser necesario.

o Garantizar que la información de contacto con el cliente esté actualizada.

o Determinar el propósito y fecha del siguiente contacto con el cliente e ingresarlo en el sistema de CRM (ej. Plataforma de Ventas, Counselor).

• Identificar las oportunidades para enviar referidos a otros oficiales de relaciones Premium, oficiales de relaciones u otras líneas de negocios

o Identificar de manera eficaz a los clientes del segmento de clientes adinerados del mercado intermedio y referirlos al oficial de relaciones Premium u oficial de relaciones (según corresponda) usando el sistema de CRM (ej. Plataforma de Ventas, Counselor).

o Identificar eficazmente las necesidades de los clientes en otras líneas de negocios (p. ej., Pequeñas Empresas, Gestión Patrimonial, Banca Comercial) y generar referidos utilizando las herramientas bancarias adecuadas.

o Realizar un seguimiento para garantizar que el contacto reciba la atención adecuada y el cliente esté satisfecho con el resultado.

o Poseer conocimientos prácticos sobre las características, beneficios, políticas de fijación de precios para los productos de la Banca Premium, Banca de Pequeñas Empresas, Gestión Patrimonial y Banca Comercial a fin de identificar eficazmente oportunidades para generar referidos.

• Causar una magnífica impresión al cliente en todas las interacciones con él para apoyar el objetivo de la encuesta de la Defensa del Consumidor (ej. Pulso, NPS, CAP), sección “Desempeño general de la sucursal”

o Manejar proactivamente cualquier problema importante que los clientes puedan tener con sus servicios o productos bancarios. Responsabilizarse por la resolución de estos problemas y facilitar un resultado satisfactorio para el cliente con la ayuda de socios internos dentro de los plazos acordados.

o Colaborar con el equipo de la sucursal en la ejecución del plan de acción Defensa del Consumidor.

o Presentar una imagen profesional en todo momento.

o Asegurarse de que todas las estaciones de trabajo y otras áreas de contacto con el cliente estén organizadas.

o Cumplir siempre nuestra Promesa de Servicio:

1. Hacer que todos los clientes se sientan bienvenidos.
2. Tomarse el tiempo necesario para comprender y anticiparse a las necesidades del cliente.
3. Brindar asesoría y soluciones que sean adecuadas para cada cliente.
4. Efectuar el seguimiento y cumplir con las promesas.
5. Agradecer sinceramente a cada cliente en cada contacto.

• Desempeñar sus responsabilidades en materia de cumplimiento y seguridad de la sucursal, tal como se indica en el Manual de Servicios y Procedimientos para las Sucursales

o Aplicar las pautas “Conozca a su Cliente”, así como los procedimientos de verificación y documentación de la identidad del cliente, origen de los fondos, y naturaleza de la actividad que se realizará.

o Confirmar la exactitud de la información actual del cliente y actualizarla de ser necesario.

o Garantizar la seguridad y confidencialidad de la información del Banco y del cliente en todo momento.

o Brindar a los clientes asesoría en inversión de acuerdo con las metas, objetivos y tolerancia al riesgo establecidos.

o Autorizar las solicitudes basándose en la política y límites establecidos, brindando recomendaciones apropiadas a los superiores con relación a las solicitudes que están por encima de los límites autorizados, y/o a la Oficina del Director Ejecutivo u Oficina Supervisora con respecto a las decisiones que no se rigen por la política existente y cuya importancia lo justifique.

o Cumplir con los procedimientos de seguridad del Banco y la sucursal con relación a las atribuciones y responsabilidades asignadas.

o Informar cualquier evento inusual o actividad fraudulenta a su oficial de cumplimiento o supervisor, de conformidad con las Pautas sobre Prevención del Lavado de Dinero del Banco.

• Mantener un compromiso constante con el desarrollo personal y promover un ambiente positivo de trabajo en equipo

o Elaborar un Plan de Desarrollo del Empleado anualmente y realizar un seguimiento de las acciones acordadas destinadas a mejorar o desarrollar las habilidades requeridas para su puesto actual o posibles funciones que pueda asumir en el futuro.

o Participar activamente en el Programa Aplausos reconociendo a los miembros del equipo de la sucursal y a otros socios dentro del Banco.

• Comprende la cultura de riesgo del Banco y cómo debe considerarse el apetito de riesgo en las actividades y decisiones diarias.
• Realiza activamente operaciones eficaces y eficientes en sus áreas respectivas, a la vez que garantiza la idoneidad, el cumplimiento y la eficacia de los controles de negocios diarios a fin de cumplir con las obligaciones destinadas a reducir el riesgo operacional, el riesgo de incumplimiento reglamentario, el riesgo de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo y el riesgo de conducta, entre las que se incluyen las responsabilidades establecidas bajo el Marco de Gestión del Riesgo Operacional, el Marco de Gestión de Riesgo del Incumplimiento Reglamentario, el Manual Internacional de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo y las Pautas para la Conducta en los Negocios.
• Promueve un entorno de alto desempeño e implementa una estrategia para la fuerza laboral que atrae, retiene, desarrolla y motiva a su equipo, y para lograr esto, fomenta un entorno laboral inclusivo, comunica la visión, los valores y la estrategia de negocios y maneja un plan de sucesión y desarrollo para el equipo.
• Mantener los Principios de Ventas y las Sanas Prácticas de Ventas en todas las gestiones y relaciones con el cliente, con el fin de cumplir con las disciplinas de Prácticas de Ventas dentro del Banco y la estrategia enfocada en la experiencia del cliente.

Educación / Experiencia:

• Profesional graduado o estudiante de término de una de las siguientes carreras: Licenciatura

Mercadeo, Administración de Empresas, Contabilidad o afines.

• Técnicas para determinar las necesidades del cliente, identificar sus metas financieras y

recomendarle soluciones personalizadas.

• Habilidades de negociación, para brindar propuesta de valor ajustada a las necesidades

financieras del cliente.

• Servicio al cliente basado en nuestra Promesa de Servicio.
• Características de los productos, sus beneficios, políticas y procedimientos para todos los

productos de Banca Personal.

• Propuestas de canales de autoservicio, es decir, banca por Internet, banca móvil y cajeros

automáticos.

• Manejo de la agenda diariamente para seguimiento al portafolio.
• Manejo del pipeline, enfocado en profundizar la relación con los clientes de portafolio, para lograr

su principalidad.

• Cumplimiento de los reglamentos y requisitos en materia de prevención del lavado de dinero y

financiamiento de actividades terroristas con relación a la venta de los productos del Banco,

almacenamiento de información y supervisión constante de las relaciones con el cliente,

específicamente en lo concerniente a las pautas “Conozca a su Cliente”.

• Conocer las políticas y procesos de adjudicación de créditos que apliquen a los productos de

préstamo de Banca Personal, así como el proceso para la elaboración de una solicitud.

• Procedimiento de referidos entre segmentos (Eje. de Banca Personal a Gestión Patrimonial o

Banca Corporativa) y a nivel interno (dentro de los segmentos de Banca Personal a Banca de

Pequeñas y Medianas Empresas).

Ubicación(s): República Dominicana : San Pedro de Macoris : San Pedro de Macorís

Dirección de trabajo: Sucursal San Francisco de Macoris

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