Job Description

MISIÓN

Aplicando una sistemática de planificación financiera en todo tipo de productos de ahorro e inversión, captar Clientes de Alto valor para Santalucia.

Gestionar de manera integral y estratégica las carteras de ahorro e inversión de nuevos clientes de alto valor, impulsando el crecimiento sostenible del negocio y la excelencia en el asesoramiento financiero.

Este rol no solo se centra en la gestión directa de clientes, sino que también actúa como referente y comparte buenas prácticas con el equipo de Gestores de Ahorro del que va a formar parte.

RESPONSABILIDADES DEL PUESTO

• Captación y Desarrollo de Clientes
  • Identificar y captar nuevos clientes interesados en soluciones de ahorro e inversión.
  • Diseñar estrategias de prospección activa para aumentar la base de clientes.
  • Desarrollar relaciones a largo plazo con clientes potenciales y fidelizar a los actuales.
• Gestión Estratégica de Carteras:
  • Asesorar y gestionar de forma autónoma carteras de clientes de alto patrimonio, ofreciendo soluciones financieras personalizadas y de alto nivel.
  • Diseñar y ejecutar estrategias comerciales para la captación, retención y crecimiento de las carteras, identificando oportunidades de negocio y mercados emergentes.
• Asesoramiento y Planificación Financiera
  • Analizar las necesidades financieras de cada cliente y proponer soluciones personalizadas.
  • Explicar de manera clara y efectiva las opciones de inversión, rentabilidad y riesgo.
  • Realizar estudios financieros para generar confianza y valor añadido utilizando las herramientas que le ofrezca Santalucía.
• Impulso Comercial y Venta Consultiva
  • Aplicar técnicas de venta consultiva para potenciar la contratación de productos financieros.
  • Identificar oportunidades de venta cruzada para optimizar la oferta de valor.
  • Argumentar eficazmente los beneficios de las soluciones y destacar su competitividad en el mercado.
• Gestión y Seguimiento del Saldo Neto
  • Asegurar un flujo constante de captación para mantener un saldo neto positivo.
  • Minimizar las bajas y potenciar la renovación y retención de clientes.

• • Monitorizar la evolución de la cartera de clientes y ajustar estrategias según sea necesario.
• Estrategia y Trabajo en Equipo
  • Colaborar con otras figuras comerciales para maximizar oportunidades de negocio.
  • Compartir best practices y estrategias exitosas dentro del equipo.
  • Asistir a formaciones y eventos para mejorar conocimientos y habilidades comerciales.
• Posicionamiento como Experto y Referente:
  • Mantenerse actualizado sobre tendencias del mercado financiero y regulaciones.
  • Actuar como asesor de confianza para los clientes, generando credibilidad y prestigio.
  • Participar en eventos y ponencias para reforzar la imagen de experto en planificación financiera.
• Seguimiento y Análisis de Resultados
  • Realizar el seguimiento de indicadores clave de rendimiento (KPI) y elaborar informes periódicos para evaluar la rentabilidad y eficacia de las estrategias implementadas.
  • Proponer ajustes y mejoras basadas en el análisis de datos y tendencias del mercado.

REQUISITOS

Experiencia requerida:

• Mínimo 5 años de experiencia comprobada en la comercialización y gestión de productos de ahorro e inversión, preferiblemente en agencias, banca o en el sector asegurador.
• Historial de éxito en la gestión de carteras de clientes de alto valor, con capacidad demostrada para alcanzar y superar objetivos comerciales.

Conocimientos Requeridos:

• Formación universitaria en ADE, Economía, Finanzas o áreas afines (grado o titulación universitaria deseable).
• Conocimiento profundo del sector asegurador, productos financieros, ahorro, inversión y gestión patrimonial.
• Para comercializar fondos de inversión y ofrecer asesoramiento financiero, se requiere contar con certificaciones reconocidas que cumplan con los requisitos de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), en línea con la normativa europea MiFID II tales con CAF, EFPA o similar.
• Manejo avanzado del paquete Office y de herramientas de análisis y gestión de cartera (CRM, plataformas financieras, etc.).

Habilidades:

• Excelentes capacidades de comunicación, negociación y asesoramiento, orientadas a la satisfacción del cliente.
• Fuerte capacidad analítica para la interpretación de datos y toma de decisiones estratégicas.
• Orientación a resultados y capacidad para trabajar bajo presión en entornos de alta exigencia.
• Trabajo en equipo.

En CTAS, S.A. Agencia de Santalucía trabajamos para garantizar una igualdad de oportunidades real y efectiva que nos permita promover el desarrollo profesional y la diversidad laboral, en línea con nuestro compromiso con el ODS 5 (Igualdad de Oportunidades) de la Agenda 2030 de Naciones Unidas.