Job Description

¿Quiénes somos?

En Kashio estamos redefiniendo el ecosistema financiero de LATAM. Estamos evolucionando de ser un PSP sólido a construir una AI-Driven FinOps Platform regional, conectando pagos, tesorería, riesgos, cobranza y automatización en una sola infraestructura.

Trabajamos con más de 500 empresas y seguimos expandiendo nuestras operaciones bajo un modelo regional, con una cultura orientada a seguridad, simplicidad, flexibilidad, disrupción y mejora continua. Nuestro objetivo es escalar sin perder control operativo, trazabilidad ni excelencia en la experiencia del cliente.

El equipo de Fraud Management & Prevention es clave para proteger nuestra operación, anticipar riesgos transaccionales y asegurar que el crecimiento de Kashio se sostenga sobre procesos confiables, automatizados y auditables.

¿A quién buscamos?

Buscamos un/a Fraud Analyst – Nivel 1 para integrarse al equipo de Fraud Management & Prevention, con foco en el monitoreo de transacciones, análisis inicial de alertas y contención oportuna de operaciones sospechosas.

Este rol es ideal para una persona analítica, ordenada y con alta atención al detalle, capaz de trabajar bajo presión, seguir criterios operativos con disciplina y escalar oportunamente los casos que requieren una revisión especializada.

Serás parte de la primera línea de defensa operativa frente a señales de fraude, contribuyendo a que Kashio mantenga procesos seguros, trazables y alineados a estándares de prevención, protección de datos y continuidad operativa.

Misión del rol

Detectar y contener oportunamente transacciones sospechosas mediante monitoreo continuo, análisis de alertas y aplicación disciplinada de reglas antifraude.

Contribuir a la reducción del riesgo transaccional mediante una gestión ordenada, documentada y escalable de eventos, alertas y patrones inusuales dentro de la operación financiera de Kashio.

Lo que harás

· Monitoreo transaccional: Revisar operaciones en tiempo real o diferido, identificando señales inusuales que puedan representar riesgo de fraude o comportamiento atípico.

· Análisis de alertas antifraude: Evaluar alertas generadas por motores, reglas o controles internos, aplicando criterios definidos por el área para determinar acciones iniciales.

· Identificación de patrones básicos: Detectar múltiples pagos, montos inusuales, datos de usuario atípicos, comportamientos repetitivos o inconsistencias operativas relevantes.

· Ejecución de acciones preventivas: Aplicar bloqueos preventivos, solicitudes de revisión, registros de caso o derivaciones, de acuerdo con los procedimientos aprobados.

· Escalamiento oportuno: Derivar casos complejos o de mayor criticidad al equipo especializado, asegurando que la información llegue completa, clara y con evidencias suficientes.

· Documentación y trazabilidad: Registrar hallazgos, acciones ejecutadas y evidencias en las herramientas definidas, cuidando la confidencialidad y disponibilidad de la información.

· Coordinación operativa: Interactuar con Customer Support, Operaciones, Producto, Tecnología y Compliance cuando sea necesario para completar validaciones o resolver casos.

· Uso responsable de herramientas digitales e IA: Apoyarse en herramientas de productividad, análisis y automatización para ordenar información, acelerar revisiones y mejorar la calidad del monitoreo.

· Cumplimiento transversal: Actuar conforme a los lineamientos de Seguridad de la Información, Protección de Datos Personales, PLAFT, SST, PSHS y demás normativas aplicables a Kashio.

Impacto esperado

· Detección temprana: Contribuir a reducir los tiempos de identificación y contención de operaciones sospechosas.

· Trazabilidad antifraude: Mantener casos documentados, auditables y disponibles para revisiones internas, regulatorias o de control.

· Menor exposición operativa: Ayudar a prevenir pérdidas, reclamos o impactos reputacionales asociados a eventos de fraude no atendidos oportunamente.

· Eficiencia en escalamiento: Asegurar que los casos complejos lleguen al siguiente nivel con información suficiente para tomar decisiones rápidas y precisas.

· Cultura de control: Reforzar una operación fintech segura, disciplinada y preparada para escalar en mercados LATAM.

Requerimientos de la posición

· +1 año de experiencia en gestión de fraude, monitoreo transaccional, operaciones financieras, back office bancario, atención al cliente financiero o roles similares.

· Experiencia o interés sólido en fintech, medios de pago, PSP, banca digital, e-commerce, operaciones transaccionales o prevención de riesgos.

· Estudios superiores universitarios o técnicos en curso o concluidos; deseable desde 7mo ciclo en Administración, Ingeniería, Economía, Contabilidad, Sistemas, Negocios o carreras afines.

· Buen criterio analítico, capacidad investigativa y toma de decisiones iniciales con base en evidencia.

· Alta atención al detalle, orden documental, confidencialidad y capacidad para seguir procedimientos.

· Office en nivel intermedio-avanzado; especialmente Excel para registros, cruces, seguimiento y control operativo.

· Disponibilidad para adaptarse a horarios rotativos o esquemas de cobertura definidos por la operación.

· Conocimiento o uso práctico de herramientas de IA/productividad para mejorar análisis, documentación y organización del trabajo.

· Inglés intermedio deseable para lectura de documentación, herramientas o alertas técnicas.

Qué te haría destacar

· Experiencia previa usando motores antifraude, herramientas de monitoreo, tableros transaccionales, CRM/ticketing o sistemas de alertas.

· Conocimiento de contracargos, validaciones de identidad, patrones de fraude digital, reglas de riesgo o flujos de pagos/cobranzas.

· Manejo de SQL básico, Metabase, Power BI, Looker u otras herramientas de consulta/análisis de datos.

· Experiencia en operaciones con alta presión, SLA, turnos, control de incidencias o escalamiento N1/N2.

· Mentalidad AI-Ready y curiosidad activa para proponer mejoras simples que reduzcan trabajo manual o errores operativos.

¿Qué ofrecemos?

Misión con propósito real

Ser parte de la evolución de Kashio hacia una plataforma regional que mueve millones de transacciones y ayuda a empresas LATAM a gestionar su dinero con mayor seguridad, eficiencia y control.

Aprendizaje AI-Ready

Un entorno donde impulsamos el uso responsable de IA y automatización para mejorar procesos, reducir trabajo manual y elevar el nivel de análisis operativo.

Equipo colaborativo y cultura Kashio

Trabajarás con equipos de Operaciones, Producto, Tecnología, Compliance y Customer Support en una cultura donde se valora la propiedad, la curiosidad, la simplicidad y la mejora continua.

Crecimiento en un entorno fintech

Tendrás exposición a operaciones financieras digitales, prevención de fraude, trazabilidad documental y procesos críticos para una compañía en expansión regional.

Kashio ESOP

Participación en el éxito de la compañía a través de opciones sobre acciones, de acuerdo con la política y elegibilidad vigente para el rol.

Condiciones del puesto

Área

Operations / Fraud Management & Prevention

Modalidad

Remota 100%, con disponibilidad para esquemas de cobertura definidos por la operación.

Jornada

Según jornada y malla operativa definida; disponibilidad para horarios rotativos cuando el servicio lo requiera.

Contrato

Inicial de 3 meses a prueba, con posibilidad de extensión según desempeño y necesidad del área.

Reporte

Líder o responsable de Fraud Management & Prevention.