Job Description

Joignez-vous à la Banque Qui Défie Être une banque traditionnelle n’est tout simplement pas notre genre. Alors nous relevons le défi de faire preuve de créativité en offrant des solutions bancaires novatrices aux Canadiens. Comment? Avec une équipe talentueuse de challengers curieux qui savent s’adapter et remettre en question le statu quo. Si redéfinir l’avenir des services bancaires vous tient à cœur et que vous souhaitez le faire en ayant du plaisir, cette occasion pourrait être idéale pour vous. Notre entreprise continue de croître : nous servons aujourd’hui plus de 800 000 personnes au Canada par l’entremise de la Banque Équitable, La Banque Qui Défie du Canada, et nous existons depuis plus de 50 ans. La filiale en propriété exclusive de la Banque Équitable, la Banque Concentra, appuie les coopératives de crédit du Canada qui servent plus de six millions de membres. Ensemble, nous avons plus de 142 milliards de dollars d’actifs sous gestion et administration combinés, avec la mission claire de stimuler l’évolution des services bancaires canadiens pour enrichir la vie des gens. Notre plateforme numérique Banque EQ ( eqbank.ca/fr) remporte la faveur de nos clients, à qui nous devons notre place parmi les meilleures banques du Canada sur la liste des meilleures banques au monde de Forbes depuis 2021.
Join a Challenger
Being a traditional bank just isn’t our thing. We are big believers in innovating the banking experience because we believe Canadians deserve better options, and we challenge ourselves and our teams to creatively transform what’s possible in banking. Our team is made up of inquisitive and agile minds that find smarter ways of doing things. If you’re not afraid of taking on big challenges and redefining the future, you belong with us. You’ll get to work with people who will encourage you to reach new heights. We like to keep things fun, ask questions and learn together.
We are a big (and growing!) family. Overall we serve more than 670,000 people across Canada through Equitable Bank, Canada's Challenger Bank™, and have been around for more than 50 years. Equitable Bank's wholly-owned subsidiary, Concentra Bank, supports credit unions across Canada that serve more than six million members. Together we have over $125 billion in combined assets under management and administration, with a clear mandate to drive change in Canadian banking to enrich people's lives. Our customers have named our EQ Bank digital platform ( eqbank.ca) one of the top banks in Canada on the Forbes World's Best Banks list since 2021.
Le Travail!

La directrice ou le directeur du Canal régional des Prêts hypothécaires inversés est responsable de l’élaboration et de la mise en œuvre des plans de marché de la Banque Équitable en ce qui concerne ses activités de prêts hypothécaires inversés. Depuis 2018, la Banque Équitable s’est donnée pour mission d’aider les Canadiens et les Canadiennes à prendre leur retraite selon leurs propres conditions, grâce à ses produits de « décaissement ». Son prêt hypothécaire inversé constitue un élément important de cette offre, et la Banque Équitable a de grandes ambitions.

En plus de l’élaboration et de l’exécution de la stratégie de vente, les responsabilités associées au poste comprendront l’établissement de relations avec les partenaires de recommandation, nouveaux et existants, la prestation de formation et la communication avec les emprunteurs qui ont besoin de soutien dans le cadre de leurs activités de montage de prêts hypothécaires. Les objectifs de vente seront fixés par la direction au début de chaque année et, pour s’assurer de leur atteinte, la directrice principale ou le directeur principal supervisera toutes les activités de vente.

Afin de générer des ententes et des partenariats éventuels, la directrice ou le directeur du Canal régional des Prêts hypothécaires inversés doit bien connaître la gamme de produits de la Banque Équitable et le marché du financement de la retraite en général. Il ou elle doit par ailleurs faire preuve d’un jugement indépendant pour s’acquitter des responsabilités décrites aux présentes.

The Work

The Regional Channel Manager, Reverse Mortgages (RCM) is responsible for developing and operationalizing Equitable Bank’s in-market plans for its Reverse Mortgage business. Since 2018, Equitable Bank has been on a mission to empower Canadians to retire on their own terms with the support of our “decumulation” products. The Equitable Bank Reverse Mortgage is an important part of this offering, and we have big ambitions.

In addition to sales strategy and delivery, responsibilities will include developing relationships with new and existing referral partners, providing training as well as engaging with borrowers requiring support in their origination activities. Sales targets will be set by management at the beginning of each business year, and the Senior Director will oversee all sales activity to ensure that these goals are met.

In this role, the RCM must be highly knowledgeable about Equitable Bank’s product suite and the broader retirement financing market in order to generate prospective deals and partnerships. This position requires exercising independent judgment to perform the responsibilities described herein.

Principales activités! Main Activities!

La bonne exécution, collectivement, des quatre domaines de responsabilité énumérés ci-dessous mènera à la réussite dans ce poste.

1. Gestion des relations – 40 %

La directrice ou le directeur du Canal régional des Prêts hypothécaires inversés doit faire preuve d’un grand sens de l’organisation et d’autonomie pour gérer l’état des ventes et des activités du marché par l’intermédiaire d’un soutien aux recommandations, de démarches directes auprès des clients et d’activités de perfectionnement dans le secteur, et en fait rapport. Pour atteindre ces objectifs, elle ou il prend les diverses mesures suivantes :

• Établir, en tant que membre clé de l’équipe des Prêts hypothécaires inversés de la Banque Équitable, une norme élevée en matière de diligence et de comportement auprès de tous les intervenants internes et externes.
• Élaborer et mettre en œuvre un plan d’affaires qui optimise la distribution du produit de prêt hypothécaire inversé en Colombie-Britannique, afin d’établir un bassin fiable et constant de demandes.
• Veiller à ce que les nouveaux partenaires de recommandation disposent du soutien et du contenu appropriés.
• Aux côtés de la haute direction, donner son avis sur les objectifs de vente et l’attribution des quotas de vente aux différentes parties responsables.
• Recueillir, analyser et interpréter les dossiers de vente pour obtenir des renseignements utiles et exploitables.
• Collaborer avec l’équipe de vente des Prêts hypothécaires résidentiels pour repérer des courtiers hypothécaires, des conseillers financiers et d’autres sources de recommandations à fort potentiel, et ainsi établir rapidement la Banque Équitable comme un partenaire de confiance.
• Contribuer à la gestion efficace des affaires de crédit transmises à un échelon supérieur en soutenant la direction du crédit des Prêts hypothécaires inversés concerné.
• Fournir un soutien actif à la direction des affaires régionales des Prêts hypothécaires résidentiels et à la direction du développement des affaires des Ventes internes pour leurs comptes principaux sous la forme de formation sur les produits et les services.

2. Activités de vente et réalisations – 40 %

Dans le contexte de l’après-COVID, la directrice ou le directeur du Canal régional des Prêts hypothécaires inversés travaille à l’extérieur du bureau pour effectuer des visites de vente proactives afin de générer de nouvelles affaires et de visiter les sources de recommandations existantes pour leur transmettre des renseignements sur les récentes améliorations de produits se rapportant aux prêts hypothécaires inversés, les changements apportés aux services, la livraison d’articles de prix et la distribution de matériel promotionnel ou de nouveaux documents imprimés pour profiter d’un précieux contact en personne. Pour assurer la visibilité et élargir le réseau de courtiers, elle ou il doit :

• S’il y a lieu, fournir un service semblable à celui d’un conseiller pour aider les courtiers et les conseillers à s’établir comme experts en prêts hypothécaires inversés. Il peut ainsi être appelé, entre autres, à leur donner de la formation sur les produits, à leur offrir des conseils sur le marketing, à les présenter à d’autres experts du secteur et à leur apporter du soutien en matière de stratégie d’affaires.
• En collaboration avec la direction des affaires régionales des Prêts hypothécaires résidentiels, discuter, chaque semaine, avec la direction de crédit pertinente, du rendement du bassin de demandes de prêts hypothécaires inversés pour maximiser la production des principaux courtiers, ainsi que des défis et des réussites liés au service.
• Fournir une analyse de niveau intermédiaire du rendement de la région, à la demande de la direction, afin d’accroître l’efficacité de la fonction de développement des affaires et être prêt à en discuter lors des réunions nationales.
• Participer à des événements de maisons de courtage, de conseillers financiers, de succursales bancaires ou autres (présentations de vente, programmes d’appréciation des prêteurs, programmes pour les fêtes et les occasions spéciales), qui peuvent avoir lieu en dehors des heures de bureau.
• Recueillir des renseignements sur le marché et les concurrents et fournir une rétroaction stratégique à la direction du crédit des Prêts hypothécaires inversés et à d’autres cadres. Chercher à accroître les connaissances collectives sur les capacités de la Banque Équitable par rapport aux attentes et aux concurrents.
• Être disponible après les heures d’ouverture pour servir les courtiers clés, ou encore assister à des événements à la demande de la vice-présidente ou du vice-président des Prêts hypothécaires résidentiel, ou de la direction du développement commercial, ou à sa propre demande.
• Gérer le budget afin de s’assurer que la marque de la Banque Équitable est mise en valeur à des événements clés des associations à l’échelle nationale.
• Assurer les communications de suivi pour les demandes nécessitant de l’assistance. Bien que cette fonction soit principalement exécutée par l’équipe de Souscription, la directrice ou le directeur du Canal régional des Prêts hypothécaires inversés apportera son aide à la demande de l’équipe du Crédit ou de la direction du développement commercial pendant les périodes occupées.

3. Compétences de présentation – 10 %

De solides compétences de présentation constituent un aspect essentiel des ventes et exigent la communication de messages clairs ainsi qu’une connaissance des produits et en matière de crédit. Par conséquent, la directrice ou le directeur du Canal régional des Prêts hypothécaires inversés doit voir à :

• S’assurer que les présentations sont approuvées par la direction ou l’équipe du Marketing. Les présentations ponctuelles sans approbation ne sont pas autorisées.
• Obtenir les renseignements sur les promotions les plus récentes et le matériel de marketing approprié pour en faire la distribution.
• Posséder une connaissance approfondie des promotions de produits. Avoir en main la plus récente présentation de vente couvrant les sujets liés aux prêts hypothécaires inversés, y compris les politiques de la Banque Équitable sur le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes, et les exigences de conformité pertinentes.

4. Leadership – 10 %

En tant que représentant de la Banque Équitable, la directrice ou le directeur du Canal régional des Prêts hypothécaires inversés doit refléter son image et inspirer l’intégrité, la qualité et la connaissance dans le secteur. À titre d’intermédiaire important auprès des courtiers, des conseillers et des clients, elle ou il collaborera efficacement avec l’équipe du Crédit pour assurer un service hors pair tout au long du processus. À cet égard, on peut l’appeler à :

• Participer à des associations sectorielles afin d’établir la Banque Équitable comme un partenaire de confiance et un fournisseur de produits financiers de haute qualité, ainsi qu’à chercher à recueillir des commentaires utiles pour soutenir le développement des produits, des services et des processus.
• Stimuler le rendement en établissant des cibles qui correspondent aux objectifs de l’entreprise et au plan stratégique.
• Établir et appliquer les normes de l’entreprise en matière d’exploitation et de qualité de service.
• Fournir en temps opportun des commentaires utiles sur le rendement des membres de l’équipe.



1. Relationship Management - 40%

The RCM must be a highly organized individual who is self-directed to manage and report on the status of sales and market activity via referral support, direct client outreach and industry development events. Success in achieving objectives involves various steps as outlined below:

• As a Key member of the Equitable Bank Reverse Mortgage team, establish a high standard of care and behaviour with all internal and external stakeholders.

• Develop and implement a business plan that optimizes the distribution of the reverse mortgage product in BC, such that there is a reliable and consistent pipeline of applications.

• Ensure appropriate support and content is available for new referral partners.

• Alongside Senior Management, opine on sales objectives and the allocation of sales quotas to the various parties accountable.

• Collect, analyze, and interpret sales records to obtain useful and actionable information.

• Work in tandem with SFR sales team to identify high-potential mortgage brokers, financial advisors and other referral sources, quickly establishing Equitable Bank as a trusted partner.

• In credit escalation situations, support in the effective management with respective reverse mortgage Credit Manager.

• Provide active support to SFR Regional Business Managers and/or Inside Sales Business Development Managers with their key accounts in the form of product and service training.

2. Sales Activities and Achievements – 40%

In a post-COVID environment, the RCM is expected to be out of the office to do proactive sales calls to generate new business and to visit existing referral sources with information about recent enhancements of products pertaining to reverse mortgages, changes to services, the delivery of prize items, the distribution of promotional or new print materials to gain valuable face to face time. To achieve visibility and to build a wider broker network, one must:

• Where applicable, provide consultant-like service to support brokers and advisors in their efforts to establish themselves as reverse mortgage experts. This may include, but is not limited to, providing product training, guidance on marketing, introductions to other industry experts, and business strategy support.

• In conjunction with the SFR RBMs, discuss, on a weekly basis, with the respective Credit Managers the performance of the reverse mortgage pipeline to maximize production from key brokers as well as challenges and successes around service.

• Provide mid-level performance analysis of the region, upon request from leadership, as to increase the efficiency of the business development function and be prepared to discuss at National meetings.

• Participate in brokerage house, financial advisor, bank branch, or other events – sales presentations, lender appreciation programs, holiday and special occasion programs, which may occur outside of business hours.

• Obtain market and competitor intelligence and provide tactical feedback to REM credit and other management. Seek to increase collective knowledge on EQB’s capabilities relative to expectations and competitors.

• Expected to be available after business hours to attend events and/or service key brokers – events to be attended will be upon request by the Vice President, SFR BDM or could be voluntarily requested.

• Manage the budget in order to ensure Equitable Bank is branded at key Association events nationally.

• Manage follow-up communications on deals requiring assistance. Although this function is primarily performed by the underwriting team, the RCM will assist, when asked by credit and/or the BDM during high volume times.

3. Presentation Skills – 10%

An integral element of sales is strong presentation skills which require clear messaging and product/credit knowledge. The RCM must be prepared with:

• Ensuring the presentation is an approved presentation from leadership and/or marketing. Ad Hoc Presentations without approval are not permitted.

• Acquiring the proper collateral materials and the most up to date promotions for distribution.

• Intimate knowledge of product promotions. Ensuring that they are working with the most recent sales presentation covering topics pertaining to reverse mortgages including Equitable policies on Anti Money Laundering and Terrorist Financing and pertinent compliance requirements.

4. Leadership – 10%

As a representative of the Bank, reflect its image of integrity, quality and knowledge in the industry. As an important interface with the broker, advisor or client, will work effectively with credit team to ensure superior service is being offered throughout the entire process. The RCM may be expected to be:

• Take part in industry associations in order to establish an Equitable Bank as a trusted partner and provider of high-quality financial products. As well, seek to collect valuable feedback to support in the advance of products, services and process.

• Drive performance by setting targets that align with corporate objectives and the strategic plan.

• Set and enforce company standards for operations and quality of service.

• Provide valuable timely feedback on team member performance.

Connaissances et compétences requises! Knowledge/Skill Requirements!

• Excellente maîtrise de l’anglais et du français, tant à l’oral qu’à l’écrit
• Au moins 10 ans d’expérience en vente et en souscription dans le secteur des prêts hypothécaires
• Cinq ans d’expérience en gestion du personnel, plus particulièrement dans la direction d’équipes de vente pour atteindre des objectifs fixés (un atout)
• Compréhension approfondie de la planification de la retraite et des besoins des aînés
• Capacité de travailler seul avec un minimum de directives
• Grand sens de l’organisation et capacité à mener plusieurs tâches de front
• Permis de conduire en règle
• Diplôme d’études postsecondaires et diplôme d’études supérieures, de préférence
• Excellentes habiletés relationnelles et compétences de présentation
• Maîtrise de Microsoft Office – Word, Excel et PowerPoint
• Volume d’affaires éprouvé axé sur les courtiers hypothécaires
• Capacité avérée à développer une entreprise



• Strong written and verbal skills, in both English and French

• At least 10 years of previous sales and or underwriting experience in the mortgage industry

• 5 years of people management experience in leading sales teams to achieve set targets (would be an asset)

• Deep understanding of retirement planning and the needs of seniors

• Ability to work alone with minimal direction

• Highly organized individual who can multi-task

• Must possess a driver’s license which must be in good standing

• Completion of a post-secondary degree and a graduate degree in business preferred

• Outstanding interpersonal and presentation skills

• Proficient on Microsoft Office – Word, Excel, Access and Power Point

• Proven book of business focused on mortgage brokers

• Previously demonstrated the ability to grow a business

Ce que nous offrons [pour les postes permanents à temps plein] 💰 Prime discrétionnaire concurrentielle ✨ Programme de jumelage de REER de premier plan sur le marché🩺 Soins médicaux, dentaires, de la vue, assurances vie et invalidité📝 Régime d’achat d’actions des employés👶🏽 Prestations complémentaires pour congé de maternité ou parental pendant que vous prenez soin de votre enfant🏝 Politique de vacances généreuse et jours personnels🖥 Activités virtuelles pour établir des liens avec vos collègues🎓 Allocation annuelle de perfectionnement professionnel et un programme complet de perfectionnement professionnel💛 Une occasion enrichissante de rejoindre l’une des FinTechs et de contribuer à créer un nouveau type d’expérience bancaire
What we offer [For full-time permanent roles]💰 Competitive discretionary bonus ✨ Market leading RRSP match program🩺 Medical, dental, vision, life, and disability benefits📝 Employee Share Purchase Plan👶🏽 Maternity/Parental top-up while you care for your little one🏝 Generous vacation policy and personal days 🖥 Virtual events to connect with your fellow colleagues🎓 Professional development and comprehensive Career Development program💛 A fulfilling opportunity to join one of the top FinTechs and help create a new kind of banking experience

La Banque Équitable est profondément engagée en faveur de l’inclusion. Notre organisation est plus forte et nos employés s’épanouissent lorsque nous honorons et célébrons les expériences et les points de vue diversifiés de chacun. Parallèlement à cet engagement, nous appuyons et encourageons nos employés à s’épanouir non seulement dans leur cheminement de carrière, mais aussi sur le plan personnel. Nous nous engageons à offrir un processus de recrutement et un milieu de travail sans obstacle à tous les candidats. Veuillez nous faire part de toute mesure d’adaptation nécessaire pour que vous puissiez donner le meilleur de vous-même dans le processus de demande d’emploi et par la suite.
Nous avons hâte de vous connaître! Equitable Bank is deeply committed to inclusion. Our organization is stronger and our employees thrive when we honour and celebrate everyone’s diverse experiences and perspectives. In tandem with that commitment, we support and encourage our staff to grow not just in their career path, but personally as well.
We commit to providing a barrier-free recruitment process and work environment for all applicants. Please let us know of any accommodations needed so that you can bring your best self to the application process and beyond. All candidates considered for hire must successfully pass a criminal background check and credit check to qualify for hire. While we appreciate your interest in applying, an Equitable recruiter will only contact leading candidates whose skills and qualifications closely match the requirements of the position. We can’t wait to get to know you!