Job Description

การตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัย (Suspicious Transaction Monitoring)

- กำหนดเงื่อนไขการตรวจจับให้ครอบคลุมประเภทการทุจริตทุกรูปแบบในแต่ละช่องทางการให้บริการ และสามารถแจ้งเตือนได้ล่วงหน้า โดยมีการทบทวนและปรับปรุงเงื่อนไขการตรวจจับและประสิทธิภาพการทำงานอย่างต่อเนื่องเพื่อการตรวจจับเชิงรุก

- ดำเนินการให้สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงของการทุจริตและกลุ่มลูกค้าอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้ทันต่อสถานการณ์และรูปแบบการทุจริตใหม่ ๆ และสามารถระงับเหตุการณ์การทุจริตได้อย่างมีประสิทธิภาพและป้องกันความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นได้อย่างทันท่วงที

- ปกป้องธนาคารจากความเสี่ยงในการสูญเสียจากการทุจริต โดยการติดตามและควบคุมกิจกรรมของธุรกรรมประจำวัน และตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัยทั้งหมด

- ดำเนินการตรวจสอบธุรกรรมทุจริตแบบเรียลไทม์เพื่อลดความเสี่ยงในการทำธุรกรรมออนไลน์ผ่านบัตรเดบิตและแอปพลิเคชัน CIMB TH

- บริหารจัดการประสิทธิภาพการตรวจสอบรายวัน และรักษาคุณภาพของงานโดยการโทรออกตรวจสอบและรับรองว่ากระบวนการทำงานเป็นไปตามมาตรฐานการปฏิบัติงานและขั้นตอนที่กำหนดไว้

- ติดต่อกับลูกค้าเพื่อยืนยันธุรกรรมที่สงสัยว่ามีการทุจริต หากลูกค้าไม่ยอมรับธุรกรรมดังกล่าว ให้ดำเนินการอายัดบัตรเดบิตหรือแอปพลิเคชันมือถือ พร้อมทั้งจัดทำรายงานการทุจริตส่งให้กับฝ่ายควบคุมและสืบสวนการทุจริตภายในวันเดียวกัน

- วิเคราะห์และระบุสาเหตุของเหตุการณ์ทุจริต แนวโน้ม และรูปแบบการพยายามทุจริต โดยทำงานร่วมกับทีม Fraud Control and Investigation (หน่วยงานกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ) เพื่อสร้างหรือปรับปรุงกฎการตรวจสอบในระบบ PRM และ Actimize

- จัดตั้งแนวทางการดำเนินงาน และปรับปรุงมาตรการตรวจสอบแบบเรียลไทม์สำหรับผลิตภัณฑ์ธนาคารลูกค้ารายย่อยที่มีอยู่และใหม่ (ผลิตภัณฑ์เงินฝาก) เพื่อลดความเสี่ยงจากการทุจริต โดยมีการทบทวนและปรับปรุงแนวทาง/ขั้นตอนการตรวจสอบและระบบเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่อง

- ประสานงานและร่วมมือกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องทั้งภายในและภายนอกเพื่อดำเนินการแก้ไขปัญหาการทุจริตจากธุรกรรม