Descripción general

Misión:

Gobernar funcionalmente el modelo de Conocimiento del Cliente del banco y la normativa de vinculación y actualización de clientes — datos, expediente, procesos y controles que materializan, como Primera Línea, el marco regulatorio del cliente — definiendo su arquitectura y estándares funcionales, y determinando su evolución frente a cambios regulatorios, tecnológicos y del negocio, con autoridad técnica transversal y asesoría directa a niveles gerenciales y directivos.

Finalidades:

1. Diseñar y gobernar el modelo de Conocimiento del Cliente, emitiendo la normativa interna de vinculación y actualización de clientes y estableciendo los lineamientos funcionales y estándares de datos que materializan las políticas y criterios definidos por Cumplimiento y las demás funciones de Segunda Línea, para garantizar consistencia, trazabilidad y conformidad regulatoria en el banco.
2. Definir la hoja de ruta de evolución funcional del modelo de Conocimiento del Cliente, anticipando cambios regulatorios, tecnológicos y del negocio, y determinando las adecuaciones requeridas para garantizar su sostenibilidad y escalabilidad.
3. Establecer y estandarizar las definiciones funcionales de cliente, producto, relación y expediente regulatorio, de aplicación transversal en todos los canales, procesos y áreas del banco, garantizando consistencia normativa y operativa.
4. Determinar el diseño funcional de los procesos de vinculación, actualización, debida diligencia y monitoreo, y del subproceso que respalda su ejecución en canales presenciales y virtuales, evaluando escenarios operativos y regulatorios complejos y dictaminando las adecuaciones que aseguren coherencia entre regulación, operación, experiencia del cliente y capacidades tecnológicas.
5. Ejercer la autoridad técnico-funcional del modelo frente a los equipos de tecnología y canales, validando y aprobando el diseño funcional de los servicios asociados al Conocimiento del Cliente como criterio de conformidad para su implementación.
6. Dictaminar el impacto funcional del marco regulatorio aplicable al cliente — Ley LAFT, FATCA, Ley de Protección de Datos Personales, RAEX y demás normativa vigente — y de los criterios emitidos por Cumplimiento, sobre las capacidades y APIs del banco, definiendo los requerimientos funcionales que aseguran el cumplimiento normativo y orquestando con las áreas responsables su implementación conforme.
7. Representar técnicamente a la organización, como Primera Línea, en auditorías, comités regulatorios, iniciativas estratégicas y proyectos de transformación, emitiendo el criterio experto en materia de Conocimiento del Cliente que sustenta decisiones de negocio y de cumplimiento.

Educación

• Licenciatura en Administración de Empresas, Ingeniería Industrial, Sistemas, Economía o carreras afines.
• Posgrado o especialización en riesgos, cumplimiento o gestión de información: deseable.

Habilidades

Competencias corporativas

Experiencia

• Se requiere conocimiento sólido en Conocimiento del Cliente (KYC), regulación financiera y cumplimiento (SARLAFT, FATCA y normativa relacionada), diseño funcional de procesos, gobierno y calidad de datos, arquitectura funcional e integraciones tecnológicas, transformación digital, gestión de riesgos y auditorías, así como experiencia del cliente y operación omnicanal.
• Conocimiento de cumplimiento normativo, diseño funcional de modelos de cliente y liderazgo técnico de iniciativas regulatorias o de transformación.