Job Description

Sobre a área

A área de Compliance atua para garantir que o crescimento do Stark Bank aconteça de forma segura, sustentável e alinhada às exigências regulatórias.

Em parceria com as áreas de Negócios, Riscos, Jurídico, Produtos, Operações e Tecnologia, o time desenvolve controles, processos e análises que protegem a instituição, seus clientes e o sistema financeiro, sem perder de vista a eficiência e a experiência de quem está do outro lado.

O desafio

Como Analista Sênior de Compliance , PLD/FT e Onboarding, você terá um papel relevante na construção e no fortalecimento da área em um momento de grande dinamismo e crescimento. Seu desafio será combinar conhecimento regulatório, capacidade analítica e visão de negócio para evoluir os processos de onboarding, KYC, KYB e prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Voce irá:

Monitorar e analisar transações financeiras, identificando padrões suspeitos e atividades fraudulentas;

Abertura e tratamento de MEDs (Meio Especial de Devolução) principalmente relacionadas ao PIX;

Reportar transações fraudulentas de acordo com as resoluções do Banco Central (Bacen);

Atuar com processos de crédito de confiança a partir de análises sobre os clientes;

Tratar diretamente com clientes para resolução de questões relacionadas a fraudes, mantendo uma comunicação clara e objetiva;

Desenvolver, aprimorar e implementar mecanismos de detecção e prevenção de fraudes em diferentes canais;

Realizar investigações internas e externas para garantir a rápida resolução e recomendar medidas preventivas;

Gerar relatórios de incidentes e propor melhorias contínuas nos processos antifraude;

Manter-se atualizado sobre as melhores práticas do mercado e inovações tecnológicas no combate a fraudes.

O que não pode faltar:

• Experiência consistente em Compliance, Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, onboarding, KYC ou KYB;

• Vivência em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs, bancos digitais, adquirentes, subadquirentes ou empresas reguladas;

• Conhecimento das regulamentações atuais do Banco Central relacionadas à prevenção de fraudes;

• Familiaridade com ferramentas antifraude e sistemas de monitoramento;

• Capacidade analítica para investigar informações, conectar diferentes fontes e tomar decisões com base em riscos e evidências;

• Comunicação clara e capacidade de sustentar posicionamentos técnicos diante de diferentes públicos;

• Autonomia para conduzir análises complexas, propor soluções e avançar em cenários com informações incompletas;

O que aumenta suas chances:

Vivência em ambientes de crescimento acelerado, transformação regulatória ou expansão de produtos financeiros;

Conhecimento de produtos e operações relacionados a Pix, contas de pagamento, cartões, pagamentos, recebimentos e infraestrutura financeira;

Experiência com ferramentas de onboarding, screening, bureaus, monitoramento transacional, case management ou soluções antifraude;

Conhecimento de SQL, ferramentas de visualização de dados ou construção de indicadores;

Experiência com automação de processos, APIs ou integração entre ferramentas;

Participação em auditorias, fiscalizações ou interações com reguladores;

Certificações ou especializações relacionadas a Compliance, PLD/FT, riscos ou mercado financeiro;

Inglês intermediário ou avançado.